Базові та корисні поняття та джерела для аналітика
Cards domen
- CVV2 Картковий верифікаційний номер – тризначний код, розміщений на звороті картки. Використовується для додаткової перевірки автентичності при онлайн-платежах.
- BIN Банківський ідентифікаційний номер – перші 6 цифр номера картки. Містить інформацію про емітента картки, тип картки (дебетова, кредитна) та систему платежів.
- Magn.Strip Магнітна смуга на звороті картки, що містить зашифровану інформацію про власника картки.
- NFC Безконтактна технологія, що дозволяє здійснювати платежі шляхом піднесення картки до терміналу.
- Chip Мікросхема на картці, яка містить більш захищену інформацію про власника картки, ніж магнітна смуга.
- Limit Ліміт – максимальна сума, яку можна витратити за карткою в борг.
- Balance Баланс – сума грошей, доступна на картці.
- Saldo Credit Сальдо кредиту – сума грошей, яку ви запозичили за кредитною карткою.
- Personal costs Особисті кошти – сума ваших коштів акумульованих на картці.
- Limit Utilization відсоток від ліміту, який вже був використаний.
- NPL Non-Performing Loan – проблемна заборгованість, коли боржник не виконує свої зобов'язання за кредитом.
- Collection Стягнення боргів – процес повернення заборгованості від боржника.
- Payment Systems Платіжні системи – мережі, які обробляють фінансові транзакції. Приклади: Visa, Mastercard, UNION PAY, American Express.
- Currency Валюта – грошова одиниця, в якій здійснюються платежі.
Транзакції Перевірка даних чека https://cabinet.tax.gov.ua/cashregs/check
- MCC Merchant Category Code – код, що ідентифікує тип торговельної точки. Використовується для аналізу споживчих витрат.
- RNN
- Autorization Code Код авторизації – код, що підтверджує, що транзакція була успішно авторизована.
- Terminal Платіжний термінал – пристрій, який використовується для прийому платежів за картками.
Для чого потрібна ця інформація аналітику Аналітики використовують цю інформацію для:
- Виявлення шахрайства: Аналізуючи транзакції, можна виявити підозрілу активність, яка може вказувати на шахрайство.
- Оптимізації бізнес-процесів: Аналізуючи дані про платежі, компанії можуть оптимізувати свої бізнес-процеси, підвищити ефективність продажів і знизити витрати.
- Розвитку нових продуктів: Аналіз даних про споживчі витрати дозволяє розробляти нові продукти і послуги, які задовольняють потреби клієнтів.
- Підвищення якості обслуговування клієнтів: Аналізуючи дані про взаємодію з клієнтами, компанії можуть покращити якість обслуговування і підвищити лояльність клієнтів.
Джерела інформації
- Банківські системи: Містять детальну інформацію про всі транзакції, що здійснюються за картками.
- Платіжні системи: Надають агреговані дані про платежі, які можуть бути використані для аналізу трендів і ринкових тенденцій.
- Системи електронної комерції: Збирають дані про покупки, здійснені онлайн.
- Дані з касових апаратів: Містять інформацію про продажі в торгових точках.
- Публічні джерела даних: Статистичні дані про економіку, демографію та інші показники можуть бути використані для контекстуалізації внутрішніх даних.